Warum Sie auch freiwillig unbedingt eine Steuererklärung abgeben sollten und warum eine Steuer-Software sich hierfür besonders lohnt, haben wir Ihnen in früheren Beiträgen bereits erklärt. Aber warum nicht einfach „Mein Elster“ nutzen, wenn die Finanzämter das Steuer-Programm doch kostenlos zur Verfügung stellen? Aus ganz einfachen Gründen: Das Finanzamt wird Ihnen sicherlich keine Tipps geben, um Ihre Steuer-Erstattung zu optimieren.
Ganz anders verhält es sich hingegen mit den Marktführern in Sachen Steuer-Software. Die großen etablierten Steuer-Software-Anbieter stellen Ihnen nämlich Steuer-Programme zur Verfügung, die Ihnen dazu verhelfen sollen, das Bestmögliche aus Ihrer Steuererklärung herauszuholen. Doch welches Programm passt am besten zu Ihnen? In diesem Ratgeber möchten wir Ihnen Stärken und Schwächen ausgewählter Steuer-Programme vorstellen, um Sie in Ihrer Entscheidungsfindung zu unterstützen.
Mit den Marktführern macht man nichts falsch
Schaut man sich die Steuer-Programme an, die in den gängigen Tests am besten abschneiden, wird der Kreis der Steuer-Software-Anbieter direkt enger. Denn im Grunde dominieren nur sehr wenige Anbieter den Markt, darunter insbesondere Buhl Data und Knaufe-Lexware. Allerdings stellen letztere verschiedene Steuer-Software-Produkte zur Verfügung, die jeweils unterschiedliche Zielgruppen im Auge haben.
Steuer-Software: Desktop-, Online- & App-Versionen
Grundsätzlich können Steuer-Programme in drei Gruppen unterteilt werden.
Desktop-Programm
Solche Steuer-Programme bedürfen einer lokalen Installation auf dem PC. Dabei kann dies entweder durch eine erworbene CD oder durch einen entsprechenden Download geschehen. Der Vorteil: Nach der Installation verbleiben die doch recht sensiblen Daten auf Ihrem eigenen Rechner und landen nicht irgendwo in der Cloud. So können Sie ausschließen, dass ihre personenbezogenen Daten bei Dritten landen. Vorausgesetzt natürlich, Ihr PC verfügt über den entsprechenden Viren-Schutz. Alle Produkte, die wir Ihnen in diesem Ratgeber vorstellen, sind als Desktop-Programme einsetzbar.
Online-Programme (SaaS)
Auf der anderen Seite haben Sie natürlich auch die Möglichkeit, Ihre Steuererklärung online, also im Browser zu erledigen. Solche Steuer-Programme sind meistens erst bei Abgabe bzw. Übermittlung der Steuererklärung kostenpflichtig. Sträubt man sich nicht davor, im Browser personenbezogene Daten einzutragen und zu speichern, wird man sicherlich die Flexibilität solcher Lösungen zu schätzen wissen: Aufgrund des Speicherortes (Cloud) können Sie jederzeit und von überall auf Ihre Steuererklärung zugreifen und die Bearbeitung fortsetzen. Das Programm smartsteuer ist ein Beispiel dafür. Es stammt aus dem Hause Lexware und ist in QuickSteuer Deluxe integriert. Aber auch in WISO steuer:Sparbuch ist eine solche Online-Lösung im Lieferumfang enthalten.
Apps
Wer noch mehr Flexibilität wünscht und auf der Suche nach einer Smartphone- oder Tablet-Kompatibilität ist, wird sich über die existierenden Apps freuen. So kann auch noch mit den Mobile Devices an der Steuererklärung weitergearbeitet werden. Im Umfang von WISO steuer:Sparbuch sind nicht nur die Desktop- und Online-Versionen parallel vorhanden. Auch die Steuer-App ist selbstverständlich mit dabei. So kann jeder entscheiden, auf welchem Gerät er seine Steuererklärung am liebsten erledigen möchte.
QuickSteuer
Mit QuickSteuer bietet Lexware eine Steuer-Software, die sich auf eine 25-jährige Erfahrung berufen kann. Sowohl die Normal- als auch die Deluxe-Versionen eignen sich perfekt für Steuer-Unerfahrene. Allerdings ist das Spektrum der angebotenen Funktionen und Möglichkeiten nicht ganz identisch. Wir klären auf.
Was die QuickSteuer-Programme beinhalten
Manche Funktionen sind mittlerweile ein Muss und in allen Steuer-Programmen mit von der Partie. Hierbei wird treuen Anwendern die Arbeit nochmals erleichtert. Doch QuickSteuer erlaubt natürlich auch die manuelle Eingabe und eignet sich somit sehr gut für die allererste Steuererklärung. Zudem können Steuerpflichtige die integrierte Funktion der vorausgefüllten Steuererklärung verwenden: So lassen sich einfach und bequem die dem zuständigen Finanzamt vorliegenden Daten importieren; diese müssen Sie dann nur noch auf Korrektheit überprüfen. Haben Sie keine weiteren Ausgaben und möchten lediglich die für Sie geltenden Pauschbeträge verwenden, haben Sie im Handumdrehen die Steuererklärung erledigt.
Und sollten Sie doch noch Einträge vornehmen möchten und sogar von unterwegs auf die Steuererklärung zugreifen wollen: Der Zugang zum Lexware-Online-Portal smartsteuer ist dieses Jahr auch mit dabei. Und wenn Sie mehrere Steuererklärungen für den Veranlagungszeitraum 2019 erledigen möchten: Mit den QuickSteuer-Produkten können Sie beliebig viele Steuererklärungen (natürlich immer nur für das betreffende Steuerjahr) erledigen. Der einzige Nachteil: Wer kein Windows (7, 8 oder 10) benutzt, wird QuickSteuer nicht verwenden können.
Die perfekte Lösung für nicht allzu komplexe Steuerfälle
Die Steuer-Fälle vieler Steuer-Zahler, die nicht der Abgabe-Pflicht unterliegen, sind häufig relativ einfach gestrickt. Angesichts des unschlagbaren Preis-Leistungs-Verhältnisses eignet sich QuickSteuer also ideal für solche einfachen Steuer-Fälle. Da das Steuer-Programm beispielsweise auch die Anlagen EÜR, SO, R oder Unterhalt beinhaltet, können sogar einfache Fälle von Unterhaltszahlungen, Renten-Einkünften oder Nebeneinkünften aus nichtselbstständiger Arbeit mit QuickSteuer steuerlich erfasst werden.
Hilfestellungen & Steuer-Tipps
Für absolute Neulinge wird der Einstieg in die Steuer-Software-Welt durch anschauliche Film- und Audio-Dateien leicht gemacht. Die Bedienung kann manch einem etwas umständlich erscheinen, im Großen und Ganzen ist sie aber simpel gestaltet und eingangs ausführlich erklärt. Bei bestehenden Unklarheiten steht noch eine Hotline zur Verfügung.
Das Programm beinhaltet nützliche, stets aktuelle Steuer-Tipps sowie diverse Kontrollfunktionen, die Ihnen helfen, Ihre Eingaben auf Vollständigkeit, Richtigkeit sowie weiteres Spar-Potenzial dynamisch zu prüfen. Dabei können Sie sich dank dem Interview-Modus zurücklehnen und der Software das Ausfüllen der „lästigen“ Formulare im Hintergrund überlassen.
Beleg-Manager, Steuer-Tacho & ELSTER-Schnittstelle
Auch für das Sortieren Ihrer Belege können Sie auf QuickSteuer vertrauen. Denn der integrierte Beleg-Manager analysiert die von Ihnen eingescannten Belege und Rechnungen und weist sie anschließend den entsprechenden Ausgabe-Arten zu. Dabei erfahren Sie durch das dynamische „Steuer-Tacho“, mit wie viel Rück- bzw. Nachzahlung Sie rechnen können. Sind Sie mit dem Ergebnis Ihrer Steuererklärung zufrieden, können Sie die eingebaute Elster-Schnittstelle verwenden: QuickSteuer übermittelt Ihre Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt. Selbstverständlich besteht die Möglichkeit, die ausgefüllte Steuererklärung als PDF abzuspeichern bzw. für Ihre Unterlagen auszudrucken.
Bei Erhalt des Steuerbescheides können Sie QuickSteuer den Bescheid überprüfen lassen: Bei Bedarf können Sie auf die integrierten Musterbriefe zurückgreifen und Einspruch erheben.
Wenn es um komplexere Steuer-Fälle oder um Einnahmen aus selbstständiger Tätigkeit geht, stößt die Steuer-Software QuickSteuer jedoch an ihre Grenzen.
QuickSteuer Deluxe: Für Selbstständige & komplexere Steuer-Fälle
Hingegen gelingen mit QuickSteuer Deluxe auch komplexere (private oder gewerbliche) Steuererklärungen. Hierfür ist auch kein Vorwissen notwendig, denn: Mit der integrierten aktuellsten elektronischen Ausgabe des Standardwerkes „1000 ganz legale Steuertricks“ von Konz können Sie auf den seit 32 Jahren bewährten Bestseller zurückgreifen und hilfreiche Tipps zu ihren komplexeren Fragen nachlesen. Zudem verfügt das Programm über personalisierte Hinweise, die – passgenau zu Ihrem Steuer-Fall – während des Ausfüllens eingeblendet werden. Somit schaffen Sie mit der Deluxe-Variante auch umfangreichere EÜR- und Gewerbe-Steuererklärungen und können auch die Umsatzsteuer-Voranmeldung tätigen. Der Antrag auf Lohnsteuerermäßigung ist in QuickSteuer Deluxe vorausgefüllt.
Kapital-Anleger oder Investoren finden in QuickSteuer Deluxe die für sie notwendigen Kategorien. Und wer Teile der Strom-Erzeugung seiner privaten Solar-Anlagen für das allgemeine Stromnetz verkauft, ist als Photovoltaikanlagen-Besitzer mit QuickSteuer Deluxe ebenfalls gut bedient.
TAXMAN
Mit TAXMAN aus dem Hause Lexware lassen sich genauso einfache wie auch komplexe Steuererklärungen bewältigen. Allerdings ist es für Rentner und Pensionäre sowie für Selbstständige empfehlenswert, die jeweiligen spezifischen Steuer-Programme zu verwenden. Mac-Nutzer werden mit TAXMAN hingegen nichts anfangen können, da alle TAXMAN-Produkte für Windows-Betriebssysteme (Windows 7, 8 oder 10) konzipiert sind.
TAXMAN: Für Windows-Nutzer mit einfachen oder komplexen Steuer-Fällen
TAXMAN nimmt Sie an die Hand
Wer TAXMAN erwirbt, kann hiermit beliebig viele Steuererklärungen für das Steuer-Jahr 2019 erledigen. Hierbei hat TAXMAN im Vergleich zu den Vorjahren in Punkto Benutzerfreundlichkeit deutliche Fortschritte gemacht. Die Menü-Führung ist nun strukturierter, auch wenn sie weiterhin etwas umständlich erscheint. Fachchinesisch wird weitestgehend vermieden und die steuerlich relevanten Begriffe sind im mitgelieferten Steuer-Lexikon einfach erklärt. Und wenn Sie TAXMAN bereits verwendet haben, gewinnen Sie zudem mit der Datenübernahme aus dem Vorjahr jede Menge Zeit.
Dank dem Einstiegs-Interview und dem Interview-Assistenten nimmt Sie die Software an die Hand und leitet Sie Schritt für Schritt durch die Steuererklärung. Dabei überprüft das Programm Ihre Eingaben auf Unstimmigkeiten, Fehler oder Unvollständigkeiten. Die dynamische Ausfüll-Hilfe macht Ihnen Vorschläge, die Ihnen die Eintragungen erleichtern. Dabei erhalten Sie fachliche Hinweise auf mögliche Steuer-Sparpotenziale.
Beleg-Manager & Steuer-Barometer
Das Chaos Ihrer Belege und Rechnungen können Sie dem Beleg-Manager überlassen: Er kümmert sich schon um die Sortierung und Zuordnung in die entsprechenden Kategorien. Mit dem integrierten Steuer-Barometer behalten Sie Ihre mögliche Steuer-Rückzahlung bzw. -Nachzahlung immer im Blick. So können Sie die Auswirkungen Ihrer Einträge direkt verfolgen.
Steuer-Tipps & ELSTER-Assistent
Und wenn Fragen aufkommen, stellt Ihnen das Programm nicht nur nützliche, stets aktuelle fachliche Steuer-Tipps, sondern auch das bewährte Nachschlagewerk „Steuerhandbuch“ zur Verfügung. Mit dem ELSTER-Assistenten übernimmt TAXMAN anschließend auch die elektronische Übermittlung der Steuererklärung an das Finanzamt für Sie. So können Sie sich auf eine rasche Bearbeitung sowie auf die baldige Zusendung Ihres Steuerbescheids freuen. Liegt dieser vor, übernimmt die Steuer-Software wieder das Kommando und prüft den Bescheid auf dessen Richtigkeit. Und sollten Sie einen Einspruch gegen den Steuerbescheid erheben wollen, werden Sie von TAXMAN (auch mit Musterschreiben) nicht im Stich gelassen. Folglich ist TAXMAN zwar etwas komplex aufgebaut, erlaubt Ihnen aber ein relativ schnelles Ausfüllen Ihrer Steuererklärung.
TAXMAN Rentner & Pensionäre
Mit TAXMAN Rentner & Pensionäre liefert Lexware ein Programm, das spezifisch auf die Bedürfnisse von Rentnern und Pensionären zugeschnitten ist. Dabei beinhaltet TAXMAN Rentner & Pensionäre alles, was die „allgemeine“ Version zu bieten hat. Doch einen entscheidenden Unterschied gibt es: Statt des allgemeinen Steuer-Handbuchs wird der sehr ausführliche Ratgeber „Steuern für Rentner & Pensionäre“ bereitgestellt. Hierin finden Rentner und Pensionäre stets aktuelle Steuer-Tipps, die auch in komplexeren Fällen weiterhelfen.
TAXMAN für Selbstständige
Selbstständige und Gewerbetreibende werden in TAXMAN für Selbstständige fündig. Das Programm hat auch alles zu bieten, was TAXMAN bereithält, außer in Sachen Ratgeber: In TAXMAN für Selbstständige steht den Nutzern ein ausführlicher Ratgeber für Selbstständige und Unternehmer zur Verfügung, der auf kniffelige Fälle solcher Einnahmen-Arten eingeht.
WISO
Die aus der berühmten ZDF-Reihe WISO entstandenen WISO Steuer-Programme liegen in diversen Tests weit vorne und werden bereits von mehr als 1 Million Steuerzahler verwendet. Doch welches WISO-Produkt passt am besten zu Ihnen? Wir klären auf.
Der Allrounder für Windows-Nutzer:
WISO steuer:Sparbuch
Mit WISO steuer:Sparbuch liefert Buhl Data ein sehr umfangreiches Produkt, das sich für alle Einkunfts-Arten eignet und selbst komplexe Steuer-Fälle zu bewältigen vermag. So werden auch Grenzpendler und Steuerpflichtige mit ausländischen Einkünften in WISO steuer:Sparbuch fündig.
WISO steuer:Sparbuch löst auch schwierige Sonderfälle
Sonderfälle der Steuererklärung – samt EÜR (auch Splittbuchungen mit Soll und Haben), Umsatz- und Gewerbe-Steuererklärung sowie Umsatzsteuervoranmeldung – kann die Software erstklassig lösen. Kapital-Anleger und Investoren kommen ebenfalls nicht zu kurz: Dank der integrierten Anlagen KAP, BET, KAP INV, BEG, SIG usw. erfasst WISO steuer:Sparbuch auch komplexe Investment-Fälle. Dabei lässt sich über die Software eine Verknüpfung zum Online-Banking herstellen. So können Sie über finanzblick.de Ihre relevanten Geld-Transaktionen einfach und bequem in die Steuererklärung importieren. Und die restlichen Ausgaben übernimmt der Beleg-Manager: Er verwaltet die über die App WISO Steuer-Scan eingescannten Rechnungen in der Steuer-Box und ordnet sie den richtigen Kategorien zu.
Zahlreiche Hilfestellungen & praktische Funktionen
Dabei können die Nutzer sich auf ausführliche Hilfestellungen verlassen. Durch die zahlreichen integrierten TÜV-geprüften Funktionen übernimmt das Steuer-Programm auch aufwendige Berechnungen und weist Sie auf etwaige Unstimmigkeiten oder Fehler hin. So können diejenigen, die einen Firmenwagen auch privat nutzen, auf das Fahrtenbuch zurückgreifen, um Privat- und Dienst-Nutzungszeiten mühelos auseinander zu halten. Auch die Abfindungs-, Arbeitslosengeld-, KfZ-Steuer-, Riester-Renten- und Grundsteuer-Rechner dürften vielen sehr gelegen kommen.
Darüber hinaus punktet WISO steuer:Sparbuch mit vielfältigen Videos und umfassenden Fachinformationen. So können Sie bei Fragen und Unsicherheiten nicht nur Erklär-Videos zurate ziehen. Auch auf Fachartikel, auf relevante Gerichtsentscheidungen sowie auf den umfassenden Steuer-Ratgeber können Sie jederzeit zurückgreifen.
Flexible Installation & Nutzung für bis zu 5 Steuererklärungen
Mit dem Kauf von WISO steuer:Sparbuch erhalten Sie die Berechtigung, 5 Steuererklärungen für das Steuer-Jahr 2019 zu erledigen. Dabei dürfen Sie flexibel entscheiden, wie und wo Sie Ihre Steuererklärung erledigen. Denn: Mit dem Kauf eines Produktes werden Ihnen sowohl die Desktop-, als auch die Online- und App-Nutzungen bereitgestellt. Somit lässt sich die Bearbeitung auch einer und derselben Steuererklärung auf verschiedenen Geräten bewerkstelligen. Zudem können Sie das Programm auf einem USB-Stick einrichten – ganz ohne Installation auf dem lokalen Rechner. Allerdings ist dieses Produkt nur mit Windows 7, 8 und 10 kompatibel.
WISO steuer:Sparbuch punktet mit hoher Benutzerfreundlichkeit
Dank der selbsterklärenden Bedienung, dem sehr effizienten Interview-Modus sowie der leicht verständlichen Menü-Führung punktet WISO steuer:Sparbuch auch in Sachen Benutzerfreundlichkeit. Dabei sorgt WISO steuer:Automatik für den reibungslosen „Beleg-Abruf“ und ermöglicht die Erstellung vorausgefüllter Steuererklärungen. Die Daten-Übernahme ist selbstverständlich auch dabei. Wenn Sie Ihre Steuererklärung fertiggestellt, und alle Optimierungs-Vorschläge berücksichtigt haben, übernimmt die Steuer-Software anschließend die elektronische Übermittlung an das zuständige Finanzamt – und das mit oder ohne ELSTER-Zertifikat. Bei Eingang Ihres Steuerbescheids hilft Ihnen der integrierte Steuerbescheid-Prüfer dabei, Unstimmigkeiten aufzudecken, und unterstützt Sie im Falle eines Einspruchs. Dabei liefert WISO steuer:Sparbuch entsprechende Muster-Schreiben.
Für Windows-Nutzer mit einfachen Steuer-Fällen: WISO steuer:Start
Die Steuer-Software WISO steuer:Start ist eine „abgespeckte“ Version von WISO steuer:Sparbuch. Die zahlreichen, für komplexe Steuer-Fälle gedachten Anlagen sowie die dafür notwendigen Rechner (bspw. das Fahrtenbuch oder den Gehaltsrechner) sind in der Start-Variante nämlich nicht enthalten. Somit ist WISO steuer:Start nicht für Selbstständige, Gewerbetreibende, Kapitalanleger, Investoren, Hausverwalter oder Vermieter gedacht. Auch für Rentner und Empfänger von Unterhaltszahlungen reicht WISO steuer:Start nicht aus, denn hierfür fehlen die Anlagen R und SO. Doch für alle anderen einfachen Steuer-Fälle ist es eine hervorragende Steuer-Software für Windows-Nutzer.
Der Allrounder für Apple Mac-Nutzer: WISO steuer:Mac
Im Unterschied zu den anderen Steuer-Programmen kommen bei WISO auch die Mac-Nutzer nicht zu kurz. Mit WISO steuer:Mac sticht Buhl Data nämlich deutlich heraus und liefert eine einzigartige Mac-Lösung. Als optimales Desktop-Programm für Apple-Nutzer beinhaltet WISO steuer:Mac alles, was das Rundum-Paket WISO steuer:Sparbuch zu bieten hat. Somit eignet sich WISO steuer:Mac sowohl für einfache als auch für komplexere Steuer-Fälle.
Auch für Investoren, Kapital-Anleger & Gewerbetreibende
Gewerbetreibende, Kapital-Anleger und Investoren können sich auf WISO steuer:Mac verlassen. Ob EÜR, Umsatzsteuervoranmeldung oder die spezifischen Anlagen KAP FE-KAP1, FE-KAP2, BEG, SIG: Diese Steuer-Software bewältigt auch komplexe Steuer-Fälle. Dabei können Sie sich zurücklehnen und den integrierten Rechnern die Berechnungen überlassen.
Beleg-Manager, Finanzblick & Steuer-Box
Dank der ebenfalls vorhandenen Beleg-Manager- und Finanzblick-Funktionen verliert WISO steuer:Mac den Überblick über Ihre Geld-Transaktionen nicht und Sie können sich das lästige Zusammenstellen der Ausgaben-Nachweise ersparen. Sollte das Einreichen von Belegen notwendig sein, bekommen Sie einen entsprechenden Hinweis. Ansonsten werden diese in der Steuer-Box verwaltet und Sie können bei Bedarf darauf zurückgreifen und Ihrer Beleg-Vorhalte-Pflicht nachkommen.
WISO steuer:Mac: Ausführliche Steuer-Tipps & einfache Installation
Selbstverständlich ist WISO steuer:Mac mit ausführlichen Steuer-Experten-Tipps und Fach-Materialien bestens ausgestattet. So können Mac-Nutzer mit der bewährten WISO-Qualität sowohl einfache als auch komplexere Steuererklärungen mit wenig Aufwand erledigen. Die Übermittlung und die spätere Überprüfung des Steuerbescheids übernimmt das Steuer-Programm natürlich auch. Dabei können bis zu 5 Steuererklärungen für das Steuer-Jahr 2019 mit einer einzigen Installation fertiggestellt werden. So erhalten auch Mac-Nutzer ein Top-Produkt für die Erstellung ihrer Steuererklärung, das mit allen Mac-Betriebssystemen ab Version 10.12 OS X Sierra kompatibel ist.
Fazit: Für jeden Steuer-Fall gibt es die passende Software
Alle Steuer-Software-Produkte, die Sie im erwerben können, sind hochwertige Steuer-Programme, die von Herstellern mit langjähriger Erfahrung stammen. Dabei hängt die Auswahl hauptsächlich von drei Kriterien ab:
- dem vorliegenden Steuer-Fall und/oder dessen Komplexitäts-Grad,
- dem vorliegenden Betriebssystem (Windows oder Mac) und
- den Nutzer-Vorlieben und Vorerfahrungen.
Allgemein lohnt es sich, dem gewählten Produkt treu zu bleiben. Denn dank den integrierten Datenübernahme-Funktionen und der gesammelten Erfahrung mit der betreffenden Steuer-Software werden Sie für die kommenden Steuer-Jahre Ihre Steuererklärung immer schneller und bequemer erledigen können.